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構(gòu)建專業(yè)化擔(dān)保機(jī)制支持綠色金融發(fā)展
發(fā)布時(shí)間:2016-11-01     作者:金融時(shí)報(bào)    來(lái)源:金融時(shí)報(bào)    瀏覽量:1309   分享到:

  本報(bào)記者胡萍今年8月末,中國(guó)人民銀行等7部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》),《意見(jiàn)》提出建立專業(yè)化擔(dān)保機(jī)制等措施支持綠色信貸發(fā)展,這對(duì)我國(guó)融資擔(dān)保行業(yè)來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。實(shí)踐中,融資擔(dān)保公司通過(guò)創(chuàng)新?lián)C(jī)制在支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展中進(jìn)行了有益嘗試。

  建立專業(yè)化擔(dān)保機(jī)制,支持綠色金融發(fā)展,這對(duì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)而言意味著什么?在發(fā)展綠色金融的當(dāng)下,中小微企業(yè)面臨哪些機(jī)遇和挑戰(zhàn)呢?記者為此采訪了中關(guān)村科技融資擔(dān)保公司董事長(zhǎng)段宏偉。

  記者:您認(rèn)為綠色金融的核心是什么?如何理解融資擔(dān)保公司在構(gòu)建綠色金融體系中的角色和定位?

  段宏偉:綠色金融的核心是對(duì)金融供給側(cè)進(jìn)行的一種結(jié)構(gòu)性改革,其內(nèi)涵主要包括兩個(gè)方面:一是要求金融機(jī)構(gòu)為綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的項(xiàng)目投融資、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等提供有效的金融服務(wù),并降低對(duì)高能耗、高排放、高污染行業(yè)客戶的依賴,主動(dòng)控制壓縮對(duì)這些客戶的信貸投放,倒逼企業(yè)加快轉(zhuǎn)型發(fā)展,最終推動(dòng)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色可持續(xù)發(fā)展;二是支持金融機(jī)構(gòu)為綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域存在融資難融資貴問(wèn)題的中小微企業(yè)提供資金支持,有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),促進(jìn)民間投資。

  融資擔(dān)保是破解小微企業(yè)融資難融資貴問(wèn)題的重要手段和關(guān)鍵環(huán)節(jié),融資擔(dān)保公司承擔(dān)著為中小微企業(yè)提供“普惠綠色擔(dān)保服務(wù)”的使命。特別是政府支持的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為政府的有形之手,需要按照國(guó)家綠色金融政策導(dǎo)向,積極為中小微企業(yè)提供“普惠綠色擔(dān)保服務(wù)”,幫助中小微企業(yè)有能力、有機(jī)會(huì)投資、運(yùn)營(yíng)綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的項(xiàng)目或是作為分包商、供應(yīng)商等參與進(jìn)去分享綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展機(jī)遇,促進(jìn)中小微企業(yè)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)、綠色可持續(xù)發(fā)展。

  記者:關(guān)于專業(yè)化擔(dān)保機(jī)制,您認(rèn)為指的是什么?

  段宏偉:關(guān)于專業(yè)化擔(dān)保機(jī)制,主要包括兩個(gè)方面:一是政府要加大投入,大力發(fā)展政府支持的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)并建立擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制等配套扶持政策和考核機(jī)制,要為綠色金融發(fā)展提供有力的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)服務(wù)體系支撐。二是融資擔(dān)保公司要按照專業(yè)化模式運(yùn)作,培育專業(yè)的人才團(tuán)隊(duì),建立專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系,根據(jù)中小微企業(yè)的融資需求不斷創(chuàng)新融資擔(dān)保產(chǎn)品,并通過(guò)專業(yè)化的服務(wù)團(tuán)隊(duì)為企業(yè)提供專業(yè)服務(wù)。以中關(guān)村科技擔(dān)保公司的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)為例:多年來(lái),中關(guān)村管委會(huì)高度重視發(fā)展科技擔(dān)保,通過(guò)設(shè)立中關(guān)村科技擔(dān)保公司,出臺(tái)《中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)中小微企業(yè)擔(dān)保融資支持資金管理辦法》,建立“瞪羚計(jì)劃”、“展翼計(jì)劃”等一系列扶持政策,最終在中關(guān)村建立了一套能夠?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)業(yè)和金融有效結(jié)合的專業(yè)科技擔(dān)保服務(wù)體系?,F(xiàn)在在中關(guān)村,通過(guò)中關(guān)村科技擔(dān)保提供的政策性擔(dān)保服務(wù),科技型中小微企業(yè)不但可以享受到較低的貸款利率和優(yōu)惠擔(dān)保費(fèi)率,還可以享受到政府融資補(bǔ)貼,這樣既解決了融資難、又解決了融資貴,最終有力促進(jìn)中關(guān)村成為全國(guó)中小微企業(yè)融資成本的洼地。

  記者:對(duì)于中小微企業(yè),在當(dāng)下發(fā)展綠色金融的機(jī)遇和挑戰(zhàn)有哪些?

  段宏偉:發(fā)展綠色金融,帶給中小微企業(yè)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)需要從不同企業(yè)的角度來(lái)看:一是對(duì)從事環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域業(yè)務(wù)的中小微企業(yè),由于這些企業(yè)很多是民營(yíng)企業(yè),并且一些企業(yè)經(jīng)過(guò)多年發(fā)展也已經(jīng)形成了較強(qiáng)的技術(shù)創(chuàng)新能力,在普惠綠色擔(dān)保等綠色金融服務(wù)的助力下,這些在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)展起來(lái)的企業(yè)在投資、運(yùn)營(yíng)、參與有關(guān)綠色項(xiàng)目等領(lǐng)域的能力將進(jìn)一步增強(qiáng)、市場(chǎng)機(jī)會(huì)進(jìn)一步增加;企業(yè)面臨的真正挑戰(zhàn)是如何進(jìn)一步提高自身能力,抓住機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)更好更快發(fā)展。二是對(duì)存在能耗、排放等環(huán)保指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的中小微企業(yè),在綠色金融支持下,通過(guò)升級(jí)技術(shù)設(shè)備、增加環(huán)保設(shè)備投入等,有助于企業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)型升級(jí)、實(shí)現(xiàn)綠色可持續(xù)發(fā)展;企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)主要是不轉(zhuǎn)型發(fā)展有可能被加速淘汰,轉(zhuǎn)型發(fā)展則需要大量投資,這將會(huì)帶來(lái)較大的資金和盈利壓力并存在失敗風(fēng)險(xiǎn)。

  記者:風(fēng)控是融資擔(dān)保的生命線,創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系如何把控?

  段宏偉:融資擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高、收益低,缺少可持續(xù)的商業(yè)模式。因此,要平衡擔(dān)保機(jī)制創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系,核心是要平衡融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與收益。為此,融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)需要做好以下三點(diǎn):一是努力實(shí)現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡,要積極開(kāi)展保投聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù),通過(guò)對(duì)擔(dān)保的一些成長(zhǎng)性較好的中小微企業(yè)進(jìn)行直接投資、擔(dān)保換期權(quán)、擔(dān)保換收益權(quán)等,在承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),分享企業(yè)成長(zhǎng)帶來(lái)的紅利。二是做好融資擔(dān)保業(yè)務(wù)與為企業(yè)提供的其他綜合性服務(wù)的平衡,要積極借鑒互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的客戶價(jià)值思維模式,以融資擔(dān)保業(yè)務(wù)為核心和獲客渠道,積極探索為客戶提供非融資擔(dān)保服務(wù)、咨詢等增值性服務(wù),努力擴(kuò)大公司的收入來(lái)源。三是把握好服務(wù)中小微企業(yè)與實(shí)現(xiàn)自我可持續(xù)發(fā)展的平衡,在積極開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)同時(shí),要控制好風(fēng)險(xiǎn),努力使擔(dān)保代償率維持在能實(shí)現(xiàn)公司可持續(xù)發(fā)展的合理水平。(信息來(lái)源:2016年10月29日  金融時(shí)報(bào))